近年、生成AIの急速な普及により、金融機関における業務効率化や高度な分析への期待が高まっています。一方で、AI技術は不正を企図する攻撃者によっても活用されており、フィッシング詐欺やディープフェイクを用いたなりすましなど、不正の高度化・巧妙化が進んでいます。

本勉強会では、世界および日本における金融犯罪・不正の最新動向を概観し、フィッシング詐欺、ビジネスメール詐欺（BEC）、高齢者を狙った詐欺、合成ID（Synthetic Identity）詐欺などの代表的な不正手法について学びました。また、生成AIがソーシャルエンジニアリングやフィッシング攻撃の高度化にどのように利用されているのかについても整理しました。

さらに、2025年に大きな社会問題となった証券口座の乗っ取り事案を題材として、フィッシングサイト、多要素認証の回避、相場操縦を伴う不正取引などの手口を分析するとともに、FIDO認証をはじめとするフィッシング耐性の高い認証手法や、金融機関に求められる不正対策について議論しました。

加えて、AIを活用した不正検知や異常取引モニタリング、認証強化などの取り組み事例を紹介し、金融機関におけるAI導入のメリットと課題について意見交換を行いました。AIが不正を高度化させる側面と、不正防止を強化する側面の双方を理解し、金融機関のリスク管理実務におけるAI活用のあり方について考える機会となりました。